{"id":349,"date":"2015-08-08T13:27:59","date_gmt":"2015-08-08T12:27:59","guid":{"rendered":"https:\/\/www.dragnsurvey.com\/blog\/?p=349"},"modified":"2026-01-12T10:18:44","modified_gmt":"2026-01-12T09:18:44","slug":"questionnaire-profil-investisseur","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.dragnsurvey.com\/blog\/questionnaire-profil-investisseur\/","title":{"rendered":"
Questionnaire profil d’investisseur<\/span> : D\u00e9finition<\/div>"},"content":{"rendered":"\n

Il existe plusieurs canaux pour investir sur les march\u00e9s financiers. Il est possible de placer son argent sur des actions en direct \u00e0 travers un compte titres ou un plan d\u2019\u00e9pargne en actions (PEA), sur des fonds d'investissement<\/strong> ou par le biais d\u2019un contrat d\u2019assurance vie.<\/p>\n\n\n\n

Les particuliers font souvent appel \u00e0 un conseiller en gestion de patrimoine<\/strong> (CGP<\/strong>) pour les accompagner dans leurs choix. Pour r\u00e9pondre aux besoins de leurs clients, ils r\u00e9aliseront un questionnaire afin de conna\u00eetre au pr\u00e9alable le profil de risque de l\u2019investisseur. Il pourra \u00eatre prudent, \u00e9quilibr\u00e9 ou dynamique.<\/p>\n\n\n\n

En fonction du profil, les CGP d\u00e9finiront les placements \u00e0 mettre en place.<\/p>\n\n\n\n

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>> Pour cr\u00e9er un questionnaire en ligne<\/strong> sur Drag'n Survey<\/strong>, cliquez-ici<\/a><\/strong><\/em><\/p>\n\n\n\n

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Le questionnaire profil d'investisseur<\/h2>\n\n\n\n

Le type peut varier selon les banques, les compagnies d\u2019assurance vie ou les associations de conseillers en gestion de patrimoine ind\u00e9pendants<\/strong> (CGPI<\/strong>).<\/p>\n\n\n\n

Cependant, tous les questionnaires auront pour but la collecte d'informations sur les motivations de l\u2019investissement, la dur\u00e9e, la proportion du patrimoine investi, l\u2019exp\u00e9rience des march\u00e9s financiers et la perte acceptable.<\/p>\n\n\n\n

L\u2019analyse des r\u00e9sultats permettra de d\u00e9finir le type d\u2019investisseur<\/strong> et de mettre en place l\u2019allocation d\u2019actifs.<\/p>\n\n\n\n

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Les obligations r\u00e9glementaires du questionnaire de profilage<\/h2>\n\n\n\n

La directive europ\u00e9enne MIF 2<\/a> (March\u00e9s d'Instruments Financiers) impose aux conseillers en gestion de patrimoine de r\u00e9aliser un test d'ad\u00e9quation avant toute recommandation d'investissement. Ce questionnaire n'est donc pas une simple formalit\u00e9, mais une obligation l\u00e9gale visant \u00e0 prot\u00e9ger l'investisseur. <\/p>\n\n\n\n

Le CGP doit \u00e9valuer trois crit\u00e8res essentiels : la situation financi\u00e8re du client, ses objectifs d'investissement et sa tol\u00e9rance au risque. En cas de non-respect de cette obligation, le professionnel s'expose \u00e0 des sanctions de l'Autorit\u00e9 des March\u00e9s Financiers (AMF). Pour le client, ce cadre r\u00e9glementaire garantit que les placements propos\u00e9s correspondent r\u00e9ellement \u00e0 sa situation personnelle. <\/p>\n\n\n\n

Le questionnaire doit \u00eatre actualis\u00e9 r\u00e9guli\u00e8rement, notamment en cas de changement de situation (h\u00e9ritage, retraite, \u00e9volution des revenus). Cette mise \u00e0 jour p\u00e9riodique renforce la pertinence des conseils d\u00e9livr\u00e9s tout au long de la relation commerciale.<\/p>\n\n\n\n

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L\u2019allocation d\u2019actifs<\/h2>\n\n\n\n

En fonction de l\u2019aversion au risque, les placements seront vari\u00e9s :<\/p>\n\n\n\n